Optimierte ETF Sparplan Strategie
Was du bekommst
- Strategiepapier in PDF-Format
- Anleitung/Handbuch zur Einrichtung von Sparplan und Sparkonto am Beispiel
- Einen Excel-Kalkulator zur Berechnung deiner Investitionshöhe
- Monatlich aktualisierter Investitionsgrad auf dieser Website
Was du brauchst für die optimierte ETF Sparplan Strategie
- Ein dir frei verfügbares monatliches Sparvolumen
- Ein Depot-/Sparkonto
- Ein ETF deiner Wahl oder das hier genutzte
- Jeweils am Ende eines jeden Monats 5 bis 10 Minuten deiner Zeit
Die optimierte ETF Sparplan Stragie – Aktuelle Infos
Aktueller Investitionsgrad
Achtung: Habt das Geld parat für Investitionsstufe 3 und 4 - ich gebe euch kurzfristig am Dienstag bescheid
Aktueller Investitionsgrad der Strategie: Für April 2020 wird nach Investitionsstufe 3 oder 4 angelegt. Der Investitionsgrad wird immer zum vorletzten Arbeitstag eines Monats aktualisiert, damit du genügend Zeit hast, deinen Sparplan evtl. umzustellen.
Echtgeld-Depot Performancevergleich
| optimierter Sparplan | normaler Sparplan | Einmalanlage | |
|---|---|---|---|
| in % | -0.0463 | -0.221 | -0.2376 |
| in EUR | -1319.35 | -6297.48 | -6770.25 |
Sicherheit
Seit Februar 2017 wurde eigens für den optimierten ETF Sparplan hier auf dieser Seite ein Echtgeld-Depot angelegt. Jeden Monat fließen in diese Strategie 750 EUR. Somit beträgt die Summe mit Stand Anfang März 2020 28.500 EUR.
Der optimierte ETF Sparplan wird hier einem normalen ETF Sparplan als auch einer Einmalanlage gegenübergestellt, um die Performance transparent zu machen. Investiert wird dabei in den ETF “COMSTAGE 1-DAX UCIT.ETF I” mit der WKN “ETF901”. Selbstverständlich kann die Strategie aber auf jeden beliebigem ETF angewendet werden, soweit dir deine Bank dafür einen Sparplan anbietet.
Hinweis: Ich werde weiterhin aufgrund Brokerwechsel von Flatex zu TradeRepublic den ETF wechseln. Der ETF Wechsel wird zum „iShares Core DAX UCITS ETF“.
Der Sicherheitsaspekt in der Strategie
Nun lege ich schon knapp 3 Jahre auf diese Art und Weise an, weshalb es auch mal Zeit wird, euch die Schwankung des kompletten Zeitraums gegenüberzustellen. Um euch die Volatilität aufzuzeigen, habe ich den jeweilige Kaufkurs des Monats zum aktuellen Schlusskurs gegenübergestellt. Nachfolgend mal der Durchschnitt der jeweiligen Anlagevarianten:
- Optimierter ETF-Sparplan: 0,38 %
- normaler Sparplan: 2,52 %
- Einmalanlage: 1,69 %
Aus dem nachfolgenden Bild wird nochmal das Thema Sicherheit des Optimierten ETF Sparplans deutlich, dabei habe ich auch die Peaks hervorgehoben:
Historischer Performancevergleich - Durchschnittlich 9,89 % Rendite p.a.
Von 2000 bis 2016 wurden monatlich 600 EUR in die Strategie “Optimierter ETF Sparplan” investiert. Ende 2016 waren 37.200 EUR auf dem Sparkonto. Zusätzlich wurden 78.200 EUR in einen DAX ETF investiert. Zum 31. Dezember lag der Wert der Investition bei 209.635 EUR, ein Gewinn von 131.435 EUR. Ein weiterer positiver Effekt sind die jährlichen Dividendeneinnahmen, welche bei angenommen 2 % im Jahr 2016 bei rund 4.193 EUR liegen würden.
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